Dobičkonosnost vzajemnih skladov Sberbank: pregledi

Sberbank Asset Management je ena največjih podjetij na fiduciarnem trgu v naši državi. Je vodilni na trgu storitev in ima pomembno vlogo pri razvoju vzajemnih investicijskih skladov. Sorta naložbene strategije denar na podlagi različne vrednosti delnic in dobičkonosnosti vzajemnih skladov »Sberbank Asset Management« ponuja svojim strankam.

Sodobne pozicije podjetja

Sberbank Asset Management je visoko ocenjen s strani bonitetnih agencij. Štirikrat je bila priznana kot najboljša družba za upravljanje premoženja v naši državi, upravljavci portfelja Sberbank Asset Management pa so bili najboljši menedžerji na trgu.

Družba za upravljanje ponuja svojim zasebnim vlagateljem:

• dvajset odprtih in pet zaprtih vzajemnih skladov;
• posamezni investicijski računi;
• upravljanje zaupanja.

Sberbank Asset Management upravlja s sredstvi z državno udeležbo.

Kaj so vzajemni skladi?

Vzajemni sklad ali vzajemni sklad je preprost in dostopen način vlaganja v vrednostne papirje ali nepremičnine z možnostjo zaslužka. Obstajata dve pomembni točki:

• naložbe izvajajo poklicni upravljavci;
• dohodek od naložb je praviloma višji kot od dajanja sredstev na depozite;
• Prihodki od vlaganja v vzajemne sklade niso zajamčeni, za razliko od dajanja sredstev na depozite pri banki.

Zato sklepamo: vlaganje v vzajemne sklade je primerno za posameznike, ki zaradi pomanjkanja časa in izkušenj niso pripravljeni samostojno sprejemati odločitev, ampak želijo prejemati visoke prihodke.

Kako delujejo vzajemni skladi?

Shemo delovanja vzajemnih skladov lahko opišemo v štirih korakih:

1. Družba za upravljanje Sberbanke nudi svojim strankam vzajemne sklade z dobičkonosnostjo, odvisno od izbrane naložbene strategije.
2. Naročnik izbere vzajemni sklad in odkupi delnice, prenaša denar na profesionalno upravljanje z namenom ustvarjanja dobička.
3. Poklicni menedžerji sklad vlagajo v različne instrumente (vrednostni papirji, nepremičnine), poskušajo pomnožiti sredstva vzajemnih skladov.
4. Stranka dobi dohodek, ko vrednost delnice raste. Rast ni zagotovljena.

Prednosti in slabosti vzajemnih skladov

Glavne prednosti vzajemnih skladov Sberbank Asset Management:

1. Donosnost vzajemnih skladov "Sberbank" je precej visoka. Za nekatere vzajemne sklade doseže več kot trideset odstotkov letno.
2. Najnižji strošek delnice je tisoč rubljev, ko je kupljen na osebnem računu stranke. Zaradi tega je nakupna cena zelo dostopna.
3. Polnitev odprtih sredstev je mogoča kadar koli (v nasprotju z vlogami, za mnoge pa obstaja omejitev glede dodatnih prispevkov).
4. Dobičkonosnost vzajemnih skladov "Sberbank" zagotavljajo profesionalni menedžerji z dolgoletnimi izkušnjami.
5. Možnost unovčenja ali zamenjave odprtih skladov obstaja na kateri koli delovni dan.

Glavni minus vzajemnih skladov je donosnost Sberbank Asset Management, ki ne zagotavlja.

Kaj so vzajemni skladi?

Povratne informacije o donosnosti vzajemnih skladov "Sberbank Asset Management" se razlikujejo glede na vrsto sklada, ki ga izbere stranka. Družba za upravljanje ponuja več vzajemnih skladov z različnimi naložbenimi načeli, različnimi stopnjami donosnosti in tveganji. Vse to je odvisno od tega, s katerimi sredstvi sklad vlaga v sredstva strank. Kako izbrati pravico do vzajemnega sklada posamezne stranke? Torej navedemo glavne vrste vzajemnih skladov:

1. Obveznice vzajemnih skladov. Sredstva delničarjev so naložena v dolžniške vrednostne papirje z zajamčenim donosom ob zapadlosti. Tveganje vlaganja je skoraj nič. Za zasebne vlagatelje, ki se šele začenjajo, so to idealna sredstva za naložbe.
2. Delnice vzajemnih skladov Sredstva se vlagajo v delnice podjetij iz različnih gospodarskih sektorjev. Tveganje vlaganja je največje. Donosnost vzajemnih skladov je lahko visoka in negativna.
3. Mešani vzajemni skladi. Denar se vlaga v obveznice in delnice. Ti vzajemni skladi so zlata sredina med delnicami vzajemnih skladov in obvezniškimi vzajemnimi skladi.
4. Zaprti nepremičninski vzajemni skladi. Sredstva delničarjev se vlagajo v nepremičnine. Vzajemni skladi so običajno zaprti, saj se sredstva zbirajo za določen čas, nato pa se investirajo v nakup nepremičnin, ki se že nekaj časa prodajajo. Strošek prodaje zagotavlja donosnost vzajemnega sklada kot celote. Delničarji lahko prejemajo dohodek tako iz naraščajočih stroškov nepremičnin kot iz najema nepremičnin.
5. Indeksni vzajemni skladi. Sredstva se vlagajo v vrednostne papirje borznih investicijskih skladov. Značilnost teh vzajemnih skladov je nezmožnost upravitelja sklada, da bi naredil napake pri izbiri naložbene strategije.

Minimalno tveganje

Donosnost in tveganje sta dve lestvici. Visoko tveganje zagotavlja visoke donose, nizko tveganje pa zagotavlja nižje donose. Tveganje vlaganja zasebnih vlagateljev je mogoče zmanjšati z nakupom delnic različnih vzajemnih investicijskih skladov, to je vzajemnih investicijskih skladov, ki vlagajo v različne:

• vrednostni papirji (delnice in obveznice);
• sredstva (vrednostni papirji in nepremičnine);
• veje gospodarstva;
• regijah, državah.

Izbrana strategija vam omogoča, da dobite več zagotovljene donosnosti, zmanjšate tveganje izgube in se imenuje diverzifikacija naložb.

Odprti obvezniški skladi

Če je cilj naročnika, da ne samo zasluži višji dohodek kot pri dajanju sredstev v depozit, temveč tudi za zaščito pred inflacijo in zmanjšanje tveganj in izgub, mora biti pozoren na vzajemne sklade obveznic. Obstajajo dostojne ponudbe z visoko donosnimi vzajemnimi skladi Sberbank:

1. "Ilya of Murom". Ta vzajemni sklad je bil ustanovljen za vlaganje kapitala v državne obveznice, izdane v rubljih, izdajateljev naše države. Struktura vzajemnega sklada "Ilya Muromets" je revidirana v skladu s stanjem na trgu naše države. Za naložbe so izbrana sredstva z atraktivnim razmerjem med tveganjem in donosom. Vsi vrednostni papirji so izbrani na podlagi analize finančnega stanja izdajateljev. Portfelj vključuje obetavne vrednostne papirje z možnostjo povečanja njihove vrednosti zaradi sprememb bonitetnih ocen ali finančnega položaja izdajateljev. Ta UIF je vodilni v dobičkonosnosti v letu 2015 med odprtimi UIF obveznic z NAV več kot sto milijonov rubljev.
2. "Obetavne obveznice". Zasebni skladi se vlagajo v visoko donosne rublje obveznice. Vzajemni sklad vključuje vrednostne papirje z obetajočimi napovedmi rasti, ki jih izdajo Ministrstvo za finance Ruske federacije (OFZ), ruske korporacije in regionalne oblasti. Naložbe v sklad omogočajo pridobivanje denarja s povečanjem cene vrednostnih papirjev in prejemanjem plačil obresti. Namen vzajemnega sklada "Obveznice perspektive" je pridobiti višje donose kot od dajanja sredstev v depozite v rubljih. Naložbena strategija v tem skladu je primerna za vlagatelje, ki pričakujejo dohodek na normalni ravni tveganja.
3. "Evroobveznice". Sredstva zasebnih vlagateljev se vlagajo v evroobveznice, denominirane v različnih valutah, vendar ob upoštevanju porazdelitve valutnih tveganj. Portfelj sklada razdeljujejo izdajateljske družbe in gospodarski sektorji. Portfelj vključuje obveznice po analizi finančnega stanja in možnosti za rast izdajateljskih družb. Strategija vzajemnih skladov je namenjena rednemu spreminjanju portfelja in njegove strukture, da bi se tveganja čim bolj zmanjšala.
4. "Globalni trg dolgov". UIF je oblikovan za prejemanje prihodkov iz naložb v dolgoročne vrednostne papirje ob hkratnem zmanjševanju tveganja.
5. "Denar". Strategija vzajemnih skladov je usmerjena v ustvarjanje dobička pri vlaganju v depozite bank v naši državi in ​​kratkoročne obveznice različnih izdajateljev.

Družba za upravljanje Sberbank, donos na vzajemne sklade kaže naslednje:

Strukture in odstotki donosnosti vseh vzajemnih skladov si lahko ogledate na uradni spletni strani. Na primer, struktura vzajemnega sklada "Ilya Muromets" s stalno naraščajočim donosom vzajemnega sklada "Sberbank" na spodnjem grafikonu.

Pogoji za vlaganje zasebnih vlagateljev v sklad:

1. Znesek naložbe mora biti vsaj v vašem računu, mobilna aplikacija tisoč, v pisarni - petnajst tisoč rubljev.
2. Pri pridobivanju enot se plača provizija v višini enega odstotka pri vlaganju do treh milijonov rubljev in pol odstotku pri investiranju več kot treh milijonov.
3. Pri odkupu enot se pri naložbi do šestih mesecev plača provizija v višini dveh odstotkov, pri naložbi od šestih mesecev do dveh let v višini enega odstotka, pri naložbah od dveh let pa nič.

Mešana naložba odprtih naložb

Donosnost vzajemnega sklada "Sberbank - Balanced Fund" za leto je znašala 7,89 odstotka. Strategija sklada temelji na dinamični porazdelitvi sredstev med delnicami in obveznicami. Izbira vrednostnih papirjev se določi z analizo izdajateljev in oceno njihovega finančnega stanja. Razmerje med vrednostnimi papirji v strukturi sklada se stalno spreminja.

Pogoji naložbe v sklad:

1. Minimalni znesek naložbe za prvi nakup delnic na vašem računu, mobilna aplikacija - od tisoč rubljev, in v pisarni - od petnajst tisoč rubljev.
2. Pri nakupu enot se zaračuna provizija v višini enega odstotka pri vlaganju do treh milijonov rubljev in pol odstotka pri vlaganju več kot treh milijonov.
3. Pri odkupu enot se pri naložbi do šestih mesecev zaračuna pristojbina v višini dveh odstotkov, v višini enega odstotka pri vlaganju od šestih mesecev do dveh let, nič pri naložbi od dveh let.

Zaprti nepremičninski vzajemni skladi

Odjemalec povratne informacije o donosnosti vzajemnih skladov Sberbank v zvezi z nepremičninami, opozoriti na svojo rast, kljub dejstvu, da je nepremičninski trg sam je podvržen stalnim nihanjem.

Sberbank svojim strankam ponuja pet nepremičninskih skladov zaprtega tipa:

1. "Komercialne nepremičnine". Sredstva se vlagajo v poslovne objekte, ki lahko povečajo vrednost.
2. "Stanovanjske nepremičnine-2". Vlaganje v stanovanjske nepremičnine kapitala naše države in Moskvi regiji v fazi gradnje in kasnejše prodaje. Delničarji redno prejemajo plačila dohodka od naložb.
3. "Stanovanjske nepremičnine-3". Namen sklada je ustvarjanje dobička pri prodaji nepremičnin, pridobljenih v fazi gradnje, ki se oblikuje z razvojem projekta.
4. »Podjetje za izposojo«.
5. "Podjetje za najem 2".

Delniški vzajemni skladi

Lastniški vzajemni skladi so izumljeni za zasebne vlagatelje, ki želijo zaslužiti visoke donose ob visokih tveganjih. Vzajemni skladi so primerni za izkušene zasebne vlagatelje, ki so pripravljeni utrpeti izgube. Če se je stranka odločila vlagati v delnice, mu podjetje ponudi deset odprtih (z visokim donosom) vzajemnih skladov Sberbank:

1. "Potrošniški sektor". Vodilna v smislu dobičkonosnosti več kot pet let med odprtimi investicijskimi skladi enote z več kot sto milijonov rubljev. Donosnost vzajemnega sklada "Potrošniški sektor" Sberbanke je v preteklem letu znašala 7,42 odstotka.
2. "Finančni sektor". Sklad vlaga v delnice poslovnih bank.
3. "Global Engineering". Sklad vlaga v delnice strojno-gradbenih podjetij.
4. "Dobrynya Nikitich". Sklad je namenjen zasebnim vlagateljem, ki iščejo visoko stopnjo tveganja.
5. "Mala podjetja". Donosnost vzajemnega sklada za tri leta je znašala 35,38 odstotka. Sklad vlaga sredstva delničarjev v delnice družb srednje in male kapitalizacije (trgovina na drobno, elektroenergetika, finančne institucije, nepremičnine) s potencialom za rast v naši državi in ​​v drugih državah.
6. "Aktivno upravljanje". Denar delničarjev se vlaga ne le v delnice, ampak tudi v izvedene finančne instrumente. Strategija vzajemnega sklada vključuje naložbe za obdobje enega leta. Za obvladovanje vzajemnih skladov je značilno stalno prerazporejanje sredstev med delnicami in uporaba terminskih pogodb. Cilj strategije je maksimiranje dobičkonosnosti s prerazporeditvijo deležev v naložbenem portfelju. Delež delnic ene družbe ne sme presegati petnajst odstotkov.
7. "Moč". Sredstva so vložena v delnice podjetij v naši državi, povezane z elektroenergetiko.
8. "Naravni viri". Denar delničarjev se vlaga v vrednostne papirje podjetij, ki se ukvarjajo s pridobivanjem in predelavo rudnin, pri proizvodnji jekla in mineralnih gnojil v naši državi. Več kot tri četrtine sredstev sklada vlagajo v naftne družbe.
9. "Telekomunikacije in tehnologije". Delnice telekomunikacijskih podjetij tvorijo fundacijo.
10. "Globalni internet". Vodilna na dobičkonosnost od začetka lanskega leta med vsemi delniškimi skladi z NAV več kot sto milijonov rubljev ..

Najbolj priljubljen sklad je Sklad za potrošniške naložbe Sberbank, katerega donos je višji od donosa drugih vzajemnih skladov.

Odprti vzajemni skladi mednarodnih skladov

Sberbank svojim strankam ponuja deset vzajemnih skladov odprtega sklada:

1. "Amerika". Glavni namen sklada je ustvarjanje dohodka pri vlaganju v delnice ameriškega borznega trga.
2. "Evropa". Glavna strategija sklada je ustvarjanje dohodka pri vlaganju v delnice borznih trgov evropskih držav.
3. "Nastajajoči trgi". Glavni namen sklada je ustvarjanje dohodka pri vlaganju v delnice držav v razvoju.
4. "Biotehnologija". Namen vzajemnega sklada je dolgoročno ustvarjanje dobička pri vlaganju v delnice podjetij v biotehnološkem sektorju.
5. "Zlato". Sredstva so vložena v indeksni sklad, ki ponavlja dinamiko cene zlata.

Pogoji za vlaganje v sklade: t

1. Minimalni znesek naložbe za prvi nakup delnic na vašem računu, mobilna aplikacija - od tisoč rubljev, in v pisarni - od petnajst tisoč rubljev.
2. Pri nakupu enot se zaračuna provizija v višini enega odstotka pri vlaganju do treh milijonov rubljev in pol odstotku pri vlaganju več kot treh milijonov.
3. Pri odkupu enot se pri naložbi do šestih mesecev zaračuna pristojbina v višini dveh odstotkov, v višini enega odstotka pri vlaganju od šestih mesecev do dveh let, nič pri naložbi od dveh let.

Najbolj donosni vzajemni skladi

Ocena vzajemnih skladov Sberbank po dobičkonosnosti v preteklem letu je opredelila dva voditelja, ki tvorita dvajset najbolj donosnih vzajemnih skladov:

1. "Sberbank - Globalni internet". Povprečni pridelek je 38,78 odstotka. Dobičkonosnost vzajemnega sklada Sberbank za leto 2017 je znašala 40,37 odstotka.
2. "Sberbank - finančni sektor". Donos je 23,65 odstotka.

Rezultati

Donosnost vzajemnih skladov Sberbank v letu 2017 je pokazala donosnost investiranja sredstev zasebnih vlagateljev v vzajemne investicijske sklade. Donos je relativno višji od dobička pri plasiranju sredstev na depozite. Da, obstajajo tveganja, vendar so sorazmerna z dobičkom.