Goldman Sachs: vse o banki

Goldman Sachs je danes ena izmed štirih bank v Ameriki, ki so med največjimi. Sprva, od svoje ustanovitve (1869), se je ta organizacija ukvarjala samo z borznim trgovanjem. Vendar pa je v 20. stoletju zaradi spremembe vodstva Goldman Sachs postal investicijska banka.

V vseh letih svojega obstoja je ta finančna institucija delovala čim bolj vztrajno. To dokazuje dejstvo, da se je v obdobju od leta 1869 do danes tukaj spremenilo le deset. izvršni direktorji.

Začni

Ozadje nastanka ene največjih bank v Ameriki se je začelo leta 1848. V tem obdobju so se začeli spopadi v Nemčiji, kar je povzročilo žrtve. Ta situacija je bila začetek revolucije. Veliko ljudi v Nemčiji je imelo izbiro. Vzemite te dogodke ali odidite? 27-letni Markus Goldman se je odločil, da bo iskal srečo v tujini.

V Ameriki je začel delati kot prodajalec. In zahvaljujoč njegovemu prijemu se je Marcus uspel umiriti v Philadelphiji in tam odpreti trgovino z oblačili. Po tem je uredil svoje osebno življenje. Njegova izbrana je bila deklica Bertha, ki je prišla v Ameriko z Bavarske. Zanimivo je bilo tudi, da je bilo njeno priimek tudi Goldman.

Družina je živela srečno. Leta 1860 je par zrasel že pet otrok. Goldman je dobil nepremičnino, vendar je vedno sanjal, da se bo spoznal kot poslovnež.
Zato se je leta 1869 preselil v New York in se začel ukvarjati z vrednostnimi papirji. Po njegovem mnenju je bil ta posel najbolj obetaven. Marcus je odprl posredništvo. Ona še ni bila podjetje Goldman Sachs. Posrednik, ki je v Ameriko prišel iz Nemčije do leta 1882, je posloval brez partnerjev.
Marcusovi prvi kupci so bili draguljarji. Pustili so mu vrednostne papirje, ki so bili zadolžnice njihovih strank. Službe so bile precej uspešne. Goldmanu je celo uspelo dobiti četrt milijon dolarjev letnih prihodkov.

Ustvarjanje podjetja

Marcus je bil ponosen na svoje delo, vendar je vedno sanjal o podpori zanesljivega in dobrega spremljevalca. Poslovanje se je nadaljevalo, v 60 letih pa je bil Goldmanov partner preprosto potreben.

Končno, leta 1882, je uspešen posrednik odločil za končno odločitev. In ta odločitev je določila glavne značilnosti investicijskega poslovanja ne samo Združenih držav Amerike, temveč celotnega sveta.

Goldmanov partner je bil mož njegove najmlajše hčere Louise. In ta izbira ni bila naključna. Marcus je v zetu Samuela Saxeja videl ne le zvesta poslovnega sodelavca, ampak tudi velikega dediča. Zanj se je Goldman odločil, da bo opustil svoje poslovanje, ki je kasneje izhajalo iz poslovnega sveta preprosto kot podjetje, to je "podjetje". Potem so jo imenovali "Goldman Sachs". Promet ustanovljenega podjetja je rasel hitro. In tri leta pozneje sta se sin Goldmana in njegov zet Ludwig Dreyfus pridružil Marcusu in Samuelu.

Leta 1904 je prišlo do spremembe v upravljanju podjetja. Po smrti Marcusa Goldmana je bil Samuel Sachs na čelu ustanove. Banko je vodil do leta 1929, torej do obdobja, ko se je v državi začel razpad gospodarstva, ki mu je sledila Velika depresija.

Toda na prelomu stoletja je banka Goldman Sachs veljala za zelo močnega igralca na borzi. Svojim strankam je ponudil svetovanje na področju pridobitve in združitve upravljanje denarja.

Dejavnost banke v letih 1906-1969

Na začetku dvajsetega stoletja je Goldman Sachs začel igrati vodilno vlogo na novo nastalem trgu IPO. To je bila prva javna ponudba. Sčasoma je ta dejavnost (prevzem) postala klicna kartica institucije.

Leta 1906 je banka v tem času izvedla največjo javno ponudbo. Naredil je začetno naročnino na splošne ponudbe Sears, Roebuck & Co.

Zanimivo je, da je Goldman Sachs banka, ki je aktivno privabila najboljše diplomante, ki so diplomirali iz elitnih poslovnih univerz kot svoje zaposlene. To je bil nov trend v kadrovskem pristopu. V prihodnosti je večkrat rešila institucijo.

Leta 1909 je vodstvo podjetja opozorilo na mladeniča - Cindy Weinberg. Eden od partnerjev banke ga je prepričal, naj nadaljuje študij na področju financ, saj je plačal za izobraževanje fanta na univerzah v Kolumbiji in New Yorku.

Po diplomi na univerzi je Cindy pokazala izjemne sposobnosti v investicijskem poslovanju. Leta 1927 je postal partner podjetja in tri leta kasneje - njegov vodja.

Weinberg je vodil banko, ki mu je bila zaupana 39 let. Ukinil je aktivne izmenjave in se preselil v investicijsko bančništvo. Med vodstvom Weinberga je podjetje organiziralo več novih oddelkov, ki so delali na področju arbitražnih operacij, občinskih obveznic in izvajanja finančnih analiz.

Leta 1950 se je v banki dvignila nova zvezda. Bila je Gus Levy. Odrinil je Weinberga in oblikoval trenutno in agresivno filozofijo podjetja.

Internetni mehurček

Od takrat je minilo okoli sedemdeset let. Svet se je korenito spremenil. Linije so začele preleteti ocean, lete v vesolje so bile resnična zmaga za človeštvo, na mizah uporabnikov pa se je pojavila majhna škatla z monitorjem in tipkovnico. V mnogih pogledih je utrip in ritem življenja zemeljskih prebivalcev spremenil internet.

Dosežki človeštva se odražajo na borzi v letih 1996-2002. Pri tem je internetizacija in informatizacija našla nenavaden odsev v obliki mehurčka dot-com. Goldman Sachs ni ostal odvrnjen od tega procesa. Banka je postala prva zavarovalnica, ki je sodelovala pri umiku visokotehnoloških podjetij na borzo. Očiten uspeh pri tej zadevi lahko štejemo za delo z Microsoftom, pa tudi z Yahoojem.

Vendar so bili še drugi primeri. Tretjina takih podjetij je imela v času IPO očitne izgube. Kljub temu je banka prinesla skoraj petdeset dotkomov. Med njimi so bili tisti, ki bi v bližnji prihodnosti zagotovo uspeli. Strokovnjaki podjetja so nenehno zmanjševali zahteve za donosnost dot-comov. Kmalu se je to vprašanje popolnoma ustavilo.

V tem obdobju je banka delovala kot tovarna embalaže. Vzel je lep ovoj in ga zavit v novo. Tovrstni izdelki so se sprožili z bang, saj javnost ni sumila, da je banka spremenila pravila igre. Začel je prikazovati sporazum v luči, ki je koristila samo njemu, in ni posredoval vseh informacij vlagatelju. Povprečna cena teh delnic, ki so bile dane preko Goldman Sachsa, je bila skoraj štirikrat višja od ponujene cene.

Vpogled tistih, ki so vložili svoj denar, je prišel sredi marca 2002. Takrat je indeks NASDAQ Composite padel za 11%. Od novembra istega leta se je ta številka zmanjšala za skoraj polovico. Po mnenju nekaterih strokovnjakov, je izguba investitorjev znašala 5 trilijonov USD.

Banka "Goldman Sachs" je izšla, kot pravijo, nepoškodovana. Konec koncev, on je "samo ponudil" delnice, ki so za to zaslužili provizijo. Vendar rezultat ni bil precej lep. Dejstva o podkupovanju so se pojavila na vrhu, ki je spodbujal internetna podjetja.

Ameriška hipoteka

Oseba, ki sanja, da varno naloži svoj denar, je z vsemi sredstvi ustavila oči na stanovanju ali hiši v ZDA, ki bi se nahajala na Floridi ali v Kaliforniji. Kako se z njimi lahko primerjajo diamanti, zlato in celo umetniška dela? Toliko ljudi je verjel. To je razumela tudi banka Golman Sachs, ki je teoretično možnost spremenila v še en mehurček. Leta 2006 je bil goljufal.

Veriga je bila zelo preprosta. Banka izdaja ogromno hipotekarnih posojil. Pod njimi so bile izdane sintetične obveznice CDO. Kupcem so jih pošiljali v tonah. Glavni kupci so bili lahkoverne zavarovalnice in pokojninski skladi. Hkrati je banka svojim strankam priporočila nakup „ultra-zanesljivih“ vrednostnih papirjev, kar je proti hipoteki.

In potem je prišel 2007. Nekdo najprej ni plačal hipotekarnih prispevkov. Za njim se je pojavil drugi, tretji itd. To je bil čas, ko je bil zelo zanesljiv trg "ameriških sanj" doživel popoln propad. Skupaj z njim je propadel in trg CDO.

Posledice vseh teh dejanj so bile grozne. V državi so se pojavila vsa okrožja in soseske, na ozemlju katerih so bile zgrajene duhovne hiše. Leta 2007 je bilo blizu sto hipotekarnih agencij. Nekateri so bili celo nacionalizirani.

Zvezni proračun je porabil 7 trilijonov dolarjev za boj proti krizi.
Kar se tiče same banke, ji je uspelo preživeti, čeprav zanj tudi ni bilo lahko. Delnice Goldman Sachsa so padle za 13%. Vendar pa je podjetje preživelo. Stanje je bilo treba prilagoditi z ameriškim proračunom. Iniciator tega je bil aktualni finančni minister Henry Paulson, ki je bil do vstopa na to mesto prva oseba podjetja.

Naftne terminske pogodbe

Po naslednjem mehurčku so finančniki začeli iskati zamenjavo. Ali je nekomu všeč ali ne, so takšni mehurčki ali gonilniki zelo pomembna in celo integralna značilnost valutnih, blagovnih in delniških trgov. In tukaj je glavna stvar, da predvidimo razvoj dogodkov in da smo med prvimi, ki bodo dobili največji znesek dobička.

Naslednja je bila napoved Goldman Sachsa za nafto. Umetno pretresite tak svetovni trg, na katerem se izvaja črno zlato zelo težko. Igralci, ki so na nivoju podjetja, je to nemogoče. V odsotnosti resnih problemov v svetu, ki bi lahko prispevali k ostremu upadu. T proizvodnje nafte mehurček ni napihnil. Nato so se začeli "napadi na črno zlato", na seznamu katerih so bili glavni ideologi Goldman Sachs. Družba je dosegla odpravo omejitev stroge ureditve blagovnih terminskih pogodb. Kasneje so druga podjetja - operaterji terminskega trga - prejela taka dovoljenja.

In potem so se napovedi začele občasno slišati. Goldman Sachs je govoril o dvigu cen nafte. Tako je leta 2006 eden od strokovnjakov podjetja razširil stališče, da bi bila krivda za povečanje vrednosti „črnega zlata“ lahko ljubezen Američanov do SUV-jev.

Takšne napovedi je izdelal Goldman Sachs, da bi zagotovil resnično invazijo na naftno polje. V petih letih (od 2003 do 2008) se je obseg tega trga povečal skoraj 24-krat. V letu 2006 je bil promet z enim sodom 27-krat. Šele po tem je olje doseglo končnega potrošnika.

Skoraj 70 odstotkov skupnega števila terminskih pogodb je nadzoroval špekulant. Če prenesemo to številko v komercialni izraz, bi to pomenilo skoraj milijardo sodčkov. In to je bistveno preseglo vse zvezne in komercialne strateške rezerve Amerike.

Kdo je kupil vse te pogodbe od banke? Ja, isti pokojninski skladi in zavarovalnice, ki so se že spali na hipotekarna posojila.

Sprva se je menjalni tečaj hitro povečal. 11. julij 2008 je sod začel stati 147 dolarjev. Ko je sledil padec. Decembra so za isti sodček dali le 36 dolarjev. Med žrtvami so bili mali vlagatelji, ki so postali upokojenci in stranke investicijskih skladov. Ampak vse te negativne posledice so prizadele ne samo neposredne, ampak tudi posredovane borzne akterje. Skoraj sto milijonov ljudi živi v državah tretjega sveta so bili na robu lakote zaradi naraščajočih cen hrane, povezanih z naraščajočimi stroški "črnega zlata".

Notranja struktura banke

Danes je Goldman Sachs Rockefeller v finančnem sektorju. Njegova tržna kapitalizacija je ocenjena na 89 milijard dolarjev.

Banka ima tri ključne divizije, ki delujejo na področju investicijskega bančništva, trgovanja na borzi in tudi upravljajo vrednostne papirje in sredstva. Dejavnosti prve od njih so pripeljale najbolj priljubljeno podjetje. Vendar pa je največji od treh segmentov trgovalna enota na borzi.

Dejavnost v Rusiji

Goldman Sachs LLC je odprl svojo podružnico v naši državi. To se je zgodilo leta 2006. Kaj počne podjetje? Goldman Sachs LLC je banka, ki:

- upravlja vrednostne papirje;
- svetovanje glede poslovnih vprašanj;
- opravlja menjalniške posle z vrednostnimi papirji;
- upravlja holdinge;
- vodi depozitarne dejavnosti;
- zagotavlja industrijska posojila;
- izvaja finančno posredništvo.

Zakaj smo prišli k nam "Goldman Sachs"? Rusija je z veseljem sprejela to največjo investicijsko banko. Odločitev o odprtju svoje podružnice v Ruski federaciji je bila ideja domačih regulatorjev na borzi. Organi potrebujejo podjetja, kot je Goldman Sachs. Moskva se boji, da se bo sicer večina ruskih izdajateljev preselila v London ali celo daleč.

Danes je največja ameriška finančna institucija najbolj napredna na svetu. Imeti podružnico v svoji državi je precej prestižno. Vendar to ni prvi prihod podjetja Goldman Sachs k nam. Rusija je to banko vzela še v devetdesetih letih prejšnjega stoletja. Vendar so bile njegove dejavnosti leta 1998 omejene zaradi izbruha krize.

Po mnenju strokovnjakov, delo na ozemlju Rusije največje svetovne banke govori o zrelosti in oblikovanju domačega finančnega trga.

Priporočila vlagateljem

Bančni strokovnjaki nenehno analizirajo trenutno finančno stanje v svetu. Zanimiva napoved "Goldman Sachs" rubelj. Ta znana ameriška investicijska banka je priporočila, da potencialni vlagatelji vlagajo rusko valuto v mehiški peso. Po mnenju strokovnjakov bi se te denarne enote zagotovo morale okrepiti.

Analitiki investicijskih bank menijo, da je vlaganje v valuto tako cvetoče države, kot je Rusija, zelo donosen dogodek. Razlog za to so njihove napovedi za stabilizacijo gospodarstva v državi.

Delovna mesta

Delo v banki, ki se ukvarja z investicijsko dejavnostjo, privablja ne samo moške, ampak tudi ženske. Goldman Sachs posveča veliko pozornosti svojemu osebju. Hkrati poskuša ustvariti enake pogoje za zaposlene obeh spolov.

Kakšna so prosta delovna mesta, ki jih ponuja Goldman Sachs (Moskva)? V svoji pisarni, odprti v ruski kapital, so vse oddelke te finančne institucije. Zato je delo v podjetju Goldman Sachs odlična izbira za začetek finančne kariere. Novi zaposleni se zaposlijo v:

- analitično vodenje;
- oddelek za investicijsko bančništvo;
- oddelek za prodajo vrednostnih papirjev in drugih finančnih instrumentov;
- finančna in operativna razdelitev;
- podružnica za raziskave posebnih projektov;
- upravljanje skladnosti;
- Oddelek za delo z osebjem.

Vse aktivnosti banke so usmerjene v uresničevanje interesov zaposlenih. Vsak od njih ima na primer pravico, da spremeni poklicno dejavnost svoje dejavnosti, da začne delati v drugem oddelku znotraj meja svoje regije ali celo v drugi državi. Če želite to narediti, samo poiščite odprto pozicijo. Njihov seznam je na notranjih straneh podjetja Goldman Sachs. Delovna mesta lahko sprejmejo samo tisti, ki so pokazali odlične rezultate pri opravljanju svojih nalog.

Zanimivo je, da podjetje organizira šest tednov usposabljanja v New Yorku. Prvega leta jih obiščejo analitiki, ki delajo v podjetju. Glavna vprašanja usposabljanja so najbolj funkcionalne stvari. Njihov seznam vključuje finance in njihovo modeliranje ter pridobivanje analitičnih sposobnosti.

Podjetje izvaja tudi različna pripravništva. To spomladansko, poletno in drugo usposabljanje, ki ima drugačno trajanje. Vsakdo, ki je prišel na delo v Golden Sachs, naj si zapomni, da mu ne bo treba prenašati dokumentov iz enega kraja v drugega. Postane zaposleni v podjetju, oseba začne upravljati svoje podjetje in nosi za sebe določen del odgovornosti.

Praviloma začnejo pripravniki opravljati svoje prve posle v enem do treh mesecih. To je običajna praksa podjetja. Kako hitro bo oseba zaupana svojemu poslovanju, bo odvisno samo od njega.

Vendar se je treba spomniti, da je po statističnih podatkih delo v Goldman Saxu zagotovljeno le za tri do štiri odstotke velikega števila ljudi, ki so prišli na prosto delovno mesto. Da bi postali zaposleni v tej največji banki, ni dovolj, da se na univerzi, na tečaju ali pri delu v prejšnji banki, obravnavajo kot najboljši. Vsako leto v eni od največjih investicijskih institucij od kandidatov za prosta delovna mesta prejme več kot ducat tisoč življenjepisov. Zato je podjetje najstrožje izbirno, kar se predvsem izvaja med diplomanti finančnih univerz. Toda, če vam je uspelo dobiti intervju, se boste morali za to resno pripraviti. To bo podjetju omogočilo, da dokaže, da vas potrebuje.

Najprej mora kandidat izpolniti spletni prijavni obrazec. Šele po tem bo imel dve fazi intervjujev in testiranja. Običajno traja približno tri do štiri dni.

Priprava na razgovor vključuje vnaprej napisano zgodbo o sebi. Odražati mora študijo, projekte, znanstvene dejavnosti in druge dejavnosti. Tudi kandidat za prosto delovno mesto se mora zavedati najnovejših tržnih novic. Pozitivna ocena bo podana, če bodo znane spremembe na borzi, zavedanje dogodkov na mikro ravni in globalni finančni procesi. Seveda se morate zavedati borznih tečajev, ki potekajo na dan razgovora. Glavni namen takšnega pogovora je razumevanje, ali se lahko ustalite v skupini in ali imate zadostno motivacijo za delo po najvišjih standardih podjetja.