Ruska centralna banka: glavne naloge in funkcije

25. 3. 2019

Centralna banka je državna institucija, ki ureja kreditni in bančni sistem države. Je glavni sestavni del sistema in se ukvarja tudi z zagotavljanjem trajnosti kupne moči nacionalne valute.

Pravni status

Ruska centralna banka je pravna oseba. Opozoriti je treba, da ni del strukture državnih organov. Hkrati pa sta njegova lastnina in kapital zvezna lastnina. Centralna banka, Sberbank Rusije so državne institucije. A to sta dve popolnoma različni instituciji. Razlika je v tem, da prva deluje kot regulator na trgu, in Sberbank je največja finančna institucija v državi. Poleg tega ima Sberbank podružnico - Centralno črno banko Rusije. Ta ustanova je bila ustanovljena leta 2001 kot rezultat združitve Voroneževih, Belgorodskih, Kursk, Lipetsk in Oryolskih podružnic Sberbank.

centralna banka Rusije

Regulator ima izključno pravico izdajo denarja sredstva. Ustanova ne ureja Zvezna davčna služba. Stroške financira na lastne stroške, z drugimi besedami, Banka Rusije ni odgovorna za obveznosti države.

Centralna banka Rusije ne sme sodelovati v kapitalu drugih bank, če zakon ne določa drugače. Tudi Centralna banka ne more biti članica nobene organizacije, razen če je njena dejavnost povezana z vzdrževanjem dejavnosti regulatorja. Hkrati lahko finančna institucija sodeluje v kapitalu mednarodnih organizacij, ki sodelujejo pri razvoju sodelovanja v kreditnem, bančnem in deviznem sektorju.

Cilji

Dejavnosti Ruske centralne banke so usmerjene k doseganju naslednjih ciljev:

  • zagotavljanje stabilnosti nacionalne valute;
  • razvoj bančnega sistema;
  • zagotovitev delovanja plačilnega sistema.

Naloge

Edina institucija v državi, ki ima pravico izdajati bankovce, je Centralna banka Ruske federacije. Glavne naloge in funkcije so namenjene doseganju tega cilja:

  • Izvajanje devizne kontrole z oblikovanjem obveznih rezerv v centralni banki, določanjem obrestnih mer, nadzorovanjem rasti ponudbe denarja.
  • Regulator opravlja funkcijo državnega bančnika, torej skladi sredstev državnih proračunov in državnih posojil na računih in opravlja svoje denarne storitve.
  • Banka Rusije ne sodeluje s posamezniki in pravnimi osebami, ampak s poslovnimi bankami in drugimi specializiranimi finančnimi institucijami. Nadzoruje celotni finančni sistem države, določa norme obveznih rezerv in deluje kot posojilodajalec v skrajni sili.
  • Centralna banka hrani devizne rezerve države.

Za opravljanje teh nalog centralna banka uporablja naslednje metode gospodarskega urejanja:

  • sprememba stopnje refinanciranja;
  • prilagoditev rezerv;
  • devizne transakcije na trgu;
  • refinanciranje kreditnega sistema.

Zvezni zakon o centralni banki Rusije

Naloge centralne banke

  • Zagotavljanje stabilnosti nacionalne valute.
  • Sprostitev bankovcev.
  • Razvoj računovodskih pravil.
  • Skladiščne rezerve.
  • Posojila bankam.
  • Razvoj denarne politike.
  • Proračun za upravljanje računov vseh ravni.
  • Licenciranje vseh finančnih organizacij, nadzor nad spoštovanjem pogojev njegove uporabe.
  • Izvajanje vseh vrst bančnih poslov v imenu vlade.
  • Vaja valuta (namestitev menjalnih tečajev, ureditev ponudbe denarja itd.).
  • Določitev postopka za poravnavo med državami, pravnimi in fizičnimi osebami.
  • Razvoj računovodskih pravil in pravil poročanja.
  • Razvoj napovedi plačilne bilance državah
  • Analiza in napoved razvoja gospodarstva države v celoti in po regijah.

centralne banke Rusije

Opustitev licence v letu 2016

Lani je Centralna banka Rusije ponovno zlomila rekord, preklicala licence iz 97 bank. Politika čiščenja trga brezvestnih akterjev se izvaja od imenovanja novega predsednika leta 2013. V prvih šestih mesecih je 32 institucij izgubilo dovoljenje za opravljanje dejavnosti, v naslednjem letu pa osemdeset šest institucij, v letu 2015 pa 96 bank.

Med delom prejšnjega predsednika je bila masovna razveljavitev dovoljenj (59 kosov) upoštevana šele leta 2006. Skupno je bilo od leta 2002 do leta 2012 preklicanih 362 licenc, v zadnjih štirih letih pa 306 licenc.

Predpisi

Zvezni zakon “o centralni banki Rusije” z dne 10. julija 2002 in zvezni zakon o BiBD (“O bankah in bančni dejavnosti”) urejajo dejavnosti te finančne institucije. Po drugi strani pa ima centralna banka pravico, da razvije predpise o denarnem obtoku. Praktično so vsi ti zakoni obvezno registrirani pri Ministrstvu za pravosodje. Izjeme so dejanja, ki določajo:

  • menjalni tečaji;
  • sprememba stopnje refinanciranja;
  • standardi velikosti;
  • vse količinske omejitve;
  • vrstnem redu delovanja sistema vrednostnih papirjev.

Registrirani akti se pošiljajo vsem kreditnim institucijam v državi.

Zakon "o centralni banki Rusije" določa, da je dobiček organizacije opredeljen kot razlika med prihodki od bančnega poslovanja, udeležbo v kapitalu drugih finančnih organizacij in stroški, povezani z opravljanjem funkcij.

Državni svet

Organizacija Ruske centralne banke je v tem, da to strukturo upravlja kolegijalni organ - državni svet. Vodi ga predsednik, ki je izvoljen z večino glasov. Skupno svet sestavlja dvanajst ljudi:

  • Dva člana sta poslana iz Sveta zvezne skupščine;
  • iz Dume - trije člani;
  • Predsednik Ruske federacije in vlada Ruske federacije imenujejo tri predstavnike Sveta.

Člani uprave so imenovani za štiri leta. Odločitve se sprejemajo z večino glasov s sklepčnostjo sedem in obvezno prisotnostjo zastopnika. Hkrati so v zapisnik sestanka zapisana mnenja članov Sveta, ki so v manjšini.

Centralna banka Sberbank Rusije

Državni svet rešuje naslednja vprašanja:

  • analiza letnega poročila;
  • razvojna vprašanja bančnega sistema;
  • usmeritve razvoja denarne politike;
  • Sodelovanje v kapitalu drugih organizacij;
  • imenovanje revizorja BR;
  • bančna ureditev;
  • izvajanje monetarne politike nadzor;
  • organizacija sistema poravnave;
  • ocene stroškov;
  • priprava projektov na področju bančništva;
  • pripravo predlogov za inšpekcijske preglede s strani računske senata.

Predsednik banke

Kandidata za to mesto zastopa predsednik Ruske federacije vsaj tri mesece pred iztekom pooblastila predsednika. Določena oseba se izvoli z večino glasov državne dume za obdobje štirih let. Ista oseba tega položaja ne more imeti več kot trikrat zaporedoma.

ФЗ o centralni banki Rusije

Predsednik:

  • deluje v imenu centralne banke, zastopa njene interese brez pooblastila;
  • se udeležuje sestankov Sveta in v primeru neodločenega glasovanja sprejme končno odločitev;
  • podpiše predpise, sklepe, zapisnike sestankov, sporazume;
  • nosi polno odgovornost za dejavnosti centralne banke.

Centralna banka Rusije skupaj s centralnim uradom, teritorialnimi institucijami, gotovinsko poravnavo, računalniškimi centri, izobraževalnimi ustanovami, ki so vključene v dejavnosti centralne banke, oblikuje vertikalno upravljavsko strukturo.

Uspešnost bančnega sektorja

Dobiček vseh kreditnih institucij v državi se je v letu 2016 povečal za petkrat: z 192 milijard rubljev na 929 milijard rubljev. Stanje rezerv se je povečalo za Tris za pol odstotka na leto (do 1.352 milijard rubljev). Obseg zadolževanja pri centralni banki se je zmanjšal za polovico, obseg depozitov zakladnice se je zmanjšal za polovico, delež sredstev iz centralne banke v obveznostih se je zmanjšal na 3,4 odstotka, iz blagajne pa na 0,4%.

Decembra 2016 so ruske banke prejele dobiček v višini 141 milijard rubljev. (decembra 2015 je bila zabeležena izguba v višini 72 milijard rubljev). Stanje rezerv za izgube se je zmanjšalo za 4,7%, v letu 2015 pa se je povečal za štiri in pol odstotka. Zapadli dolg po posojilih podjetjem se je zmanjšal za 8,9%, pri kreditih prebivalstvu pa za 0,7%. V letu 2015 se zapadli dolg po posojilih podjetjem za leto ni spremenil (6,3%), pri kreditih prebivalstvu pa se je zmanjšal na 7,9%. Da bi dobili bolj zanesljive informacije o finančnem stanju posojilojemalcev, do konca leta 2017, Centralna banka načrtuje ustvariti register zavarovanja za posojila. To vam bo omogočilo, da bi spremljali in preprečili glavni problem bančnega sistema - izdajanje posojil posojilojemalcem, ki ne morejo zagotoviti kakovost depozita.

Centralna banka Ruske federacije Bank of Russia

Statistika o ključni obrestni meri vrednostnih papirjev

Zvezni zakon o centralni banki Rusije določa, da lahko regulator spremeni ključno obrestno mero, da bi zagotovil stabilnost rublja. V letu 2013 ga je uvedla centralna banka kot ukrep za prehod na režim inflacijskega ciljanja. Centralna banka oblikuje tudi obrestni koridor, ki ureja likvidnost bančnega sektorja.

Od 1. 1. 13 je stopnja refinanciranja izenačena s ključem. Prvič je vrednost teh dveh kazalnikov 13.09.13 spremenila Centralna banka Ruske federacije (Banka Rusije), vrednost ključne obrestne mere za zagotavljanje likvidnosti in absorpcijo pa je bila pet in pol odstotkov. V petih mesecih je bila ključna obrestna mera za zaostritev denarne politike povečana na sedem odstotkov na leto. To je omogočilo preprečitev močnega povečanja inflacije ob povečani nestanovitnosti trga.

Naslednje povečanje se je zgodilo 25. aprila 2014. V povezavi z rastjo inflacijskih tveganj se je stopnja povečala na 7,5%. V naslednjih šestih mesecih se je povečalo še dve stopnji: do 8% (07.25.14) in 10.5% (12.12.14).

Zakon o Centralni banki Rusije

16. decembra 2014 je Banka Rusije zvišala ključno obrestno mero na 17% letno. Dodatno je bilo uvedenih 1.75 odstotka, ki se zagotavljajo za posojila za netržno finančno premoženje. Takšna posojila so bila prej servisirana po fiksni obrestni meri.

Glede na pospešeno rast cen življenjskih potrebščin je regulator 30. januarja 2015 znižal stopnjo na 15%. Te spremembe niso sovpadale z napovedmi analitikov, ki so menili, da centralna banka ne bo spremenila tečaja. Inflacija v Ruski federaciji je ostala visoka, rubelj pa je šibak. Predpogojev za znižanje stopnje ni bilo. Iz istega razloga se je ključna obrestna mera znižala še za štirikrat: na 14% (03/13/15) in na 12,5% (04/20/15), 11,5% (06/16/15) in do 11 % (31/31/15)

Zlati rezerve

Mednarodne devizne rezerve so visoko likvidna finančna sredstva Banke Rusije in vlade. Med njimi so devizna sredstva, denarno zlato, posebne pravice črpanja in druga rezervna sredstva. Zlato rezerve so eno od regulativnih orodij monetarne politike.

Decembra 2016 je regulator prekinil nakup zlata. V začetku leta 2017 so zlatne in devizne rezerve države znašale 51,9 milijona unč. Kazalnik za december se ni spremenil. Hkrati so se stroški rezerv zaradi nihanja cen znižali za 2,4%. To je povzročilo zmanjšanje skupnih rezerv za 15,9%.

Centralna banka je v letu 2016 kupila 200 ton zlata, kar je za 9 ton manj kot v letu 2015. Posledično se je obseg zalog zlata povečal za 14,1%, njihova denarna vrednost pa se je povečala za 24%. V zadnjih petih letih so se najbolj aktivni nakupi zlata opazili v letu 2014, ko je Centralna banka pridobila 5,5 milijona unč zlata.