Offshore račun - kaj je to? Kje odpreti offshore račun?

Vsak odrasel je slišal izraz "offshore račun" ali preprosto "offshore". Ta koncept postopoma vstopa v družbeno življenje in celo v računalniških igrah, kot je PayDay, je prisoten offshore račun, ki se uporablja v novicah in filmih.

Običajno ljudje mislijo, da je to nekako povezano z bančnim sektorjem, kjer se vrti velik denar in da so finančne goljufije. Seveda se pogosto uporabljajo za skrivanje dobička od obdavčitve. Toda poglejmo podrobneje, kaj je offshore račun.

Mnogi bodo presenečeni, toda vsaka oseba lahko nekaj ur odpre offshore, ker Nič ni zapletenega v samem postopku in njegovo oblikovanje je popolnoma zakonito. Vendar pa je v vsakem primeru treba razumeti vidike pristojnosti.

Kaj je offshore račun? Njegovo bistvo

Preprosto povedano, offshore je bančni račun, ki je odprt v banki, ki se nahaja zunaj davčnega sedeža države lastnika. To pomeni, da če državljan Ruske federacije odpre račun v drugi državi, potem se lahko ta račun šteje za offshore.

Teoretično je mogoče odpreti offshore bančni račun, vendar praksa kaže, da obstajajo določene težave in ni vedno mogoče dvigniti denarja na račun tuje banke. Povsem logično je, da imajo davčne rezidence držav negativen odnos do takšnih postopkov, zato so pogoji za odpiranje računov v bankah pod njihovim nadzorom zaostreni.

Logično je, da države z bolj ali manj razvitimi gospodarstvi (Francija, Nemčija, ZDA, Rusija itd.) Lahko svobodno obstajajo brez zbiranja kapitala iz drugih držav, vendar je veliko majhnih držav, za katere je pomembno privabiti naložbe od zunaj, kar prinaša. koristi. Nekatere države privabljajo tuji kapital zaradi izredno ugodnih pogojev do ukinitve davčne stopnje. Vse to pomeni poskušati poenostaviti postopek za odprtje offshore računa za državljane drugih držav in zmanjšati nadzor bank.

Zaupnost je velika prednost.

V skoraj vseh primerih se tajni račun za posameznika razvrsti in informacije o njem so zaupne. To pomeni, da banka ne bo posredovala podatkov o lastniku, kadar to zahtevajo davčni organi. To močno poenostavi odpiranje offshore računov, lastništvo in njihovo uporabo. Lastnik dobi določene pravne ugodnosti:

1. Ni resnega tveganja, da bi izgubili svoj denar.
2. Bančništvo je možno brez nadzora davčne službe države.
3. Stopnja dohodka je popolnoma zaupna.
4. Davčni organi države lastnika ne morejo dobiti informacij o svojem računu. Posledično manjka vsako spremljanje in preverjanje.

Omenjene prednosti so razlog, da državljani z visokimi dohodki uporabljajo storitve bank v drugih državah.

Priljubljene države

Danes je gotovo na morju račun, v katerem odprete najlažje. Predvsem tukaj je seznam držav, kjer je bolj odprto in lažje odpreti offshore račun:

1. Panama.
2. Mauritius.
3. Sejšeli.
4. Britanski Deviški otoki.
5. Gibraltar
6. Lihtenštajn, itd.

Vsaka država ima svoje prednosti in slabosti. Zato je treba skrbno izbrati državo za odprtje računa. Najprej morate ugotoviti, katere dokumente morate predložiti, kakšni so stroški in časovni okvir računa, ugotoviti pogoje naročila itd.

Torej, zdaj razumemo, kaj je offshore račun.

Pogledi

Skoraj vsaka banka v zgoraj navedenih državah ponuja odprtje vseh vrst računov. Odvisno od tega, katere operacije se najpogosteje izvajajo z računom, lahko stranka izbere določeno vrsto računa.

Razlikujemo lahko naslednje:

1. Zasebno Takšni računi imajo samo enega lastnika, ki je posameznik. Ima pravico upravljati svoj račun, opravljati vse bančne posle z njim. Če predhodno izdate posebno pooblastilo, potem upravljavska pravica dobi drugo osebo, katere ime je vpisano v dokument. Zasebni računi imajo podvrsto - naložbo. Uporablja se pri opravljanju bančnih poslov, povezanih z vrednostnimi papirji.
2. Corporate - odprta samo za pravne osebe (podjetja, podjetja). Takšni računi so namenjeni bančnim odnosom med različnimi podjetji. Zahvaljujoč temu orodju so številna podjetja izvedla plačila zunaj davčne pristojnosti svoje države, kar omogoča zmanjšanje obdavčitve. Pooblaščena oseba, ki je najpogosteje vodja podjetja, lahko upravlja s podjetjem. Obstajajo tudi akumulativni korporativni offshores, ki se uporabljajo za zbiranje in shranjevanje dobička podjetja.
3. Polog. Sodeč po imenu, je težko uganiti, kaj so te offshore družbe. Namenjeni so shranjevanju denarja z možnostjo zanimanja.
4. Tranzit - tako imenovani nevidni računi, preko katerih lahko lastnik prenese svoj denar med svojo lastno obalo. Hkrati mu je zagotovljena popolna zaupnost.
5. Operativni - so ustvarjeni v primeru, da je potrebno pogosto opravljati bančne posle pri poravnavah z drugimi fizičnimi ali pravnimi osebami.
6. Varnost - pogosto odprta kot kreditni vir denarja.

Če močno povzamemo, se offshore podjetja v tujih bankah zunaj davčne cone Rusije ne razlikujejo od računov, ki jih lahko fizične in pravne osebe odprejo v ruskih bankah. Preden odprete offshore račun, morate upoštevati vrsto offshore, ker če ne izpolnjuje ciljev in potreb, lahko lastnik težave.

Odkritje

Kljub dejstvu, da odkritje traja malo časa, je ta operacija večplastna. Zahteva skladnost z nekaterimi pravnimi vidiki:

1. Študija statuta, pravil, standardov za opravljanje bančnih storitev.
2. Zagotavljanje potrebne dokumentacije, pravilna zasnova.
3. Priprava vloge za vložitev pri banki.
4. Preverjanje pogodbe za prisotnost skritih predmetov na bančni proviziji in druge nianse, ki bi lahko otežile življenje imetnika računa.

Skoraj vsakdo lahko samostojno odpre offshore, če je prepričan, da ga potrebuje. Najprej morate izbrati državo in določeno banko, se obrniti nanje in dobiti nasvet o odprtju offshore. Ker ni izkušenj in ustreznega znanja, je najlažje uporabiti storitve posredniške družbe, katere zaposleni strokovno razumejo vse zapletenosti procesa. Tako bo račun registriran veliko hitreje, z veliko verjetnostjo ste lahko prepričani, da ni skritih točk, ki ne bi koristile lastniku. Seveda bo treba plačati storitve posrednika, vendar veliko ljudi gre za to.

Tveganja pri stikih s posredniki

Čeprav posredniki pomagajo pri odpiranju računov za svoje stranke in praktično izključujejo možnost, da bi v pogodbi naredili kakšne napake, so njihove storitve slabe. Posrednik je vsaj priča, da ima oseba offshore. Tako stranka posrednika izgubi malo zaupnosti, zato zainteresiranim službam lažje izračunajo informacije o določeni fizični ali pravni osebi.

Posebne lastnosti

Račun se lahko odpre za dve osebi: pravno in fizično. Vsak primer ima svoje značilnosti, ki jih je treba upoštevati. V obeh primerih morate izbrati vrsto offshore. Predložiti morate tudi seznam dokumentov z notarskim prevodom v jezik države, v kateri se nahaja banka.

Značilnosti odpiranja offshore za posameznika:

1. Banke lahko od posameznika zahtevajo različne dokumente. Vendar pa bo v vsakem primeru zahtevana dokumentacija, ki bo potrdila identiteto osebe in zakonitost prejemanja denarja. Poskrbite za kontaktne podatke in izpolnite prijavo za odprtje računa.
2. Najpogosteje se odplačuje storitev na odprtem morju. Odvisno od banke, bo stranka morala plačati 200-500 dolarjev.

Pri odpiranju računa za pravne osebe ima tudi svoje značilnosti:

1. Banka mora predložiti statut družbe, sestavne dokumente, informacije o pooblaščenih zastopnikih družbe, da potrdi zakonitost prejemanja denarja in dragocenosti.
2. Stroški odpiranja offshore za odvetniško pisarno so lahko 2500 $. V nekaterih bankah ta storitev stane le 200 dolarjev.

Seveda lahko o značilnostih odpiranja računov v tujih bankah še vedno veliko pišete, vendar to ni povsem racionalno, saj podrobnejša preučitev postopka odpiranja offshore v različnih bankah razkriva veliko posameznih razlik.

Zakonitost

Mnogi podjetniki so zaskrbljeni zaradi zakonitosti odpiranja morja. V Rusiji zakon ne prepoveduje državljanom, da bi imeli račune v tujih bankah. Danes lahko v medijih pogosto slišite informacije, da je bil neki uradnik aretiran zaradi hranjenja denarja na morju, čeprav za to dejansko ne morejo biti aretirani, ampak zaradi nezakonitosti prejemanja denarja - v celoti. Če je oseba prinesla dobiček od prodaje drog svojim offshore podjetjem, bi bil aretiran in to bi bilo povsem logično. Če pa podjetnik deluje v okviru zakona in lahko dokumentira vsak zatečeni rubelj, potem zanj ne more biti nobenih vprašanj, ker je kazenska in celo upravna odgovornost nemogoča.

Težave z zakonom

Težave z zakonodajo lastnika offshore računa so lahko posledica naslednjih razlogov:

1. Vodenje kriminalnih dejavnosti.
2. Legalizacija nezakonito pridobljenega denarja.
3. Prikrivanje kršitev pri vodenju bančnih izračunov z namenom izogibanja davkom.

Opozoriti je treba, da mnogi podjetniki in podjetja uporabljajo offshore podjetja, da bi prikrili svoj dohodek. Za to, kazensko odgovornost.

Zaključek

Zdaj morate razumeti, kaj je offshore račun in da odpiranje ni v nasprotju z zakonom. In na splošno je danes to običajna praksa, ki jo uporabljajo številni fizične in pravne osebe zaradi udobja poslovanja.